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골드(GOLD) - 과거 그리고 미래의 화폐
과거 그리고 미래의 화폐 '금'을 재조명한다!

사이버뉴스24 http://www.cybernews24.com/

 2009년 11월 10일 AM 11:29:07

금은 인류가 기댈 수 있는 최후의 보루다.


금의 모든 것을 낱낱이 파헤치는 책.

‘과거 그리고 미래의 화폐’라는 부제를 달고 있는 이 책에서 자산관리사인 네이선 루이스는 화폐의 가치를 금의 가치에 고정하여 조율하는 금융 제도인 '금본위제'를 주장하며, 이것이 안정된 통화 가치를 창조하는 가장 효과적인 수단이라 이야기한다.


본문은 조개껍데기에서부터 은과 금 등에 이르는 화폐의 변천사를 비롯해 각국의 조세정책과 인플레이션, 디플레이션, 변동환율제의 통화 등이 경제 전반에 미치는 영향 등을 상세히 설명하고 있다.

먼저, 영국 식민지 시절부터 시작해 독립 전쟁과 대공황 시절 그리고 닉슨 대통령이 금본위제를 폐지했던 1971년을 거쳐 현재에 이르기까지 미국 경제사에 등장했던 화폐 제도를 꼼꼼하게 기술하고 있다.


더 나아가 1600년부터 전후 일본의 경제 성장 그리고 인도네시아와 말레이시아, 일본, 한국, 중국 등에 막대한 영향을 미쳤던 아시아 경제위기, 구소련과 전 유고슬라비아의 붕괴, 멕시코와 기타 남미 국가의 통화 위기 등 근래의 세계 금융 위기를 심도 있게 다룬다.

이를 통해 저자는 과거의 근본위제가 안고 있는 문제점을 지적하며 연화체제하의 불안정한 통화를 버리고 금본위제하의 안전 통화를 선택해야 한다고 조언한다.


Part 1 화폐의 유형

Chapter 1 양화와 안정 화폐 : 사람들이 통화 협력을 통해 살아가는 생존방식

Chapter 2 경화와 연화 : 세계의 통화와 경제-BC 7세기부터 AD 21세기까지

Chapter 3 수요와 공급 그리고 통화의 가치 : 중앙은행이 화폐의 가치와 양을 조정하는 방법

Chapter 4 인플레이션과 디플레이션 그리고 변동환율제 통화 : 통화 왜곡이 경제에 미치는 영향

Chapter 5 금본위제 : 안정된 통화 가치를 창조하는 가장 효과적인 수단

Chapter 6 세금 : 경제적 재앙과 기적 그리고 정치적 수완


Part 2 미국 화폐의 역사

Chapter 7 미국의 화폐 : 식민지 시절의 은과 지폐 시대부터 1929년의 경제 대란까지

Chapter 8 중앙은행 제도의 역사 : 고대 이집트와 로마에서부터 영국은행과 미국의 연방준비제도까지

Chapter 9 1930년대 : 통화 및 재정 정책의 실패가 자본주의의 몰락을 야기하다

Chapter 10 브레턴우즈 체제의 금본위제 : 전후 황금기와 통화 대란의 시작

Chapter 11 레이건과 볼커 : 통화주의의 실패와 감세 정책의 성공 그리고 1980년대의 호황

Chapter 12 그린스펀 시대 : 1987년의 주식시장 붕괴, 경기 침체, 경기 회복, 통화 디플레이션


Part 3 세계의 통화 위기

Chapter 13 일본의 성공과 실패 : 세금 감면, 금 연계 엔화, 사상 최대의 통화 디플레이션

Chapter 14 1990년대 말 아시아 경제의 위기 : 전 세계적 통화 대란과 바람직하지 못한 달러화 관리로 인한 경제 대란

Chapter 15 러시아, 중국, 멕시코, 유고슬라비아 : 공산부의 금본위제와 초팽창적 붕괴

Chapter 16 경화의 시대로의 복귀 : 좋은 화폐야말로 좋은 정부의 초석이다


금본위제는 통화의 가치가 정량의 금 가치에 고정된 지폐를 사용하는 제도를 의미한다. 이때의 지폐는 법적으로 소지자의 요구가 있으면 언제든지 금과 바꿀 수가 있다. 지폐의 가치가 금 평가 이하로 떨어지면 지폐는 지폐 발행자에게 반환된 다음 유통되지 않은 채 폐기 처분된다. 이런 식으로 지폐의 공급이 줄어들면 통화의 가치가 보존된다. 반대로 지폐의 가치가 금 평가 이상으로 올라가면 지폐의 공급을 늘린다. 통화의 가치를 금의 가치에 고정하는 기제는 본질적으로 공급량에 변화를 주는 것이다. 이런 측면에서 보면 금본위제는 사실상 금에 연계된 통화위원회제도라 할 수 있다. 금을 통화 가치의 기준으로 사용하는 것은 금의 가치는 다른 어떤 상품보다 혹은 정책위원회의 어쭙잖은 추측보다 훨씬 안정적이라는 전제와 관찰 사실을 바탕으로 한다. 그러므로 금본위제의 목적은 단기적으로나 장기적으로나 세상에서 가장 안정적인 통화 가치를 창출하는 것이다. - 161-162쪽


과거 역사를 살펴보건대 각국 정부가 이토록 여러 번 금본위제로의 복귀를 결정했던 이유 가운데 하나는 이 제도가 다른 어떤 제도보다 비용이 적게 들기 때문이다. 금본위제는 통화와 경제에 안정성을 부여하기 때문에 금리가 매우 낮은 수준으로 하락하며 거의 무한에 가깝게 이 상태를 유지시킬 수 있다. - 178쪽


금은 하나의 원소이고 오직 한 가지 형태로만 존재하며 화학적으로 다른 원소와 결합하지 않는다. 변색이 되는 일도 없고 녹이 슬지도 않는다. 가단성이 좋고 쉽게 녹으며 무한히 세분화하는 것도 가능하다. 밀도가 높아서 위변조 자체가 불가능하다. - 185쪽


통화 불안정을 조장하는 연준의 정책은 즉각 중지되어야 한다. 재정 정책과 통화 정책 간의 적절한 조율, 연준의 결정에 대한 시의적절한 정보, 통화와 신용을 취득함에서 사람들이 직면하게 되는 불확실성의 종식 등이 필요하다. 가격 안정성을 유지하는 데에 금본위제가 매우 유용한 기제가 될 수 있다. - 416쪽


경화체제로 복귀하면 가격 정보에 대한 왜곡 현상이 많이 사라질 것이다. 통화 가치의 변칙적 변화가 아니라 시장 경제의 상대적 장점에 따라 성공과 실패가 판가름나는 세상이 다시 도래할 것이다. 자본은 좀 더 정확하게 배분될 것이고 생산성은 증대될 것이다. 현재 환율 위험을 분산시키기 위해 세계 각기에 공장을 건설할 수밖에 없는 제조업자들은 생산성 극대화라는 단 한 가지 요건을 만족시키는 장소를 골라 공장을 건설해도 된다. 장기 정부 채권의 금리도 4% 이하로 떨어져 그 정도 수준을 계속 유지하게 될 것이다. 물가지수는 더 이상 효율적인 지표가 될 수 없으므로 1960년 이전에 그랬던 것처럼 학술적인 호기심을 채워주는 것 그 이상도 이하도 아닌 통계치로 전락하게 될 것이다. - 600쪽

알타



   
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